知名财富管理专家里克·埃德尔曼:加密货币配置比例应达10%-40%


来源:纵横网 浏览量(3076) 2025-07-10 12:32:46

【纵横网-izongheng.net】“持有加密货币不再是投机行为,不持有才是。”

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近日,资深财富管理专家、Edelman Financial Engines创始人里克·埃德尔曼(Ric Edelman)发布白皮书《60/40投资组合的终结:为何你的加密货币配置应为10%-40%》,提出了一系列颠覆传统投资理念的观点。

埃德尔曼认为,加密货币是投资者“一生中难得一遇”的机遇,但当前大多数金融服务机构尚未充分认识到这一点。

他指出,当前正有三个独立却同时发生的重要趋势,共同构成了一个历史性的投资机遇。埃德尔曼也是数字资产理财专业人士协会(Digital Assets Council of Financial Professionals)的创始人。

首先,人类寿命显著延长,他建议理财顾问应及时更新客户的财务规划,确保资金能够支撑更长的生命周期。

其次,医疗科技正呈现指数级增长,生物信息学、3D打印和大数据等技术的进步,使得更多疾病得到有效治疗,进一步延长人类寿命。

第三,投资组合需要更多配置到指数级技术领域,其中包括区块链技术。当前,全球监管环境对区块链技术日益友好,推动其快速发展。

埃德尔曼表示,随着人类寿命延长,传统的60%股票/40%债券投资组合已不再适用。例如,60岁的投资者应将80%-90%的资产配置于风险资产。

他强调:“我指的并非仅仅是‘科技七巨头’,而是那些积极使用和开发前沿技术的公司。”

在加密货币配置方面,他建议激进型投资者可将风险资产中的一半(即总资产的40%)配置于加密货币;而风险承受能力较低的投资者,也可考虑将10%的资产配置于加密货币。

埃德尔曼列举了多种投资加密货币的方式,包括ETF(如Grayscale Bitcoin Trust ETF)、比特币矿企、加密货币交易所或托管机构,以及超过100家大量持有比特币的上市公司,例如Strategy(原MicroStrategy)。

谈及风险,他表示,五年前建议仅配置1%的加密货币,是因为当时担心比特币可能消失或被各国政府禁止。然而,如今政府支持、机构参与以及加密技术对全球商业的推动作用,已大幅降低了这些风险。

他指出,目前全球仅有5%-10%的人口持有加密货币,而美国投资顾问群体(掌控全国三分之二的财富)中,大多数尚未建议客户配置加密货币。

埃德尔曼强调:“不向客户推荐比特币的顾问是不负责任的。那些禁止顾问配置加密货币的公司,我认为是在违反他们的受托义务。”

一些投资者可能认为自己已错过机会。埃德尔曼本人自2013年(比特币价格约700美元)开始投资比特币,并表示将继续长期持有。

他最新预测,到2030年比特币价格将达到50万美元,高于此前预测的45万美元。本周三早些时候,比特币价格略低于10.9万美元。

他解释道,全球所有资产(包括股票、债券、房地产、石油、黄金、现金、艺术品等)总价值约800万亿美元,分布于政府、企业、机构和个人手中。

“如果这些资产持有者将投资组合的1%配置于比特币,将有8万亿美元流入比特币市场。这将推动比特币价格达到约40万美元一枚。再加上比特币目前约10万美元的价格,即可达到50万美元。”

他表示,尽管比特币难以再现从零到10万美元的惊人涨幅,“但历史经验表明,随着技术成熟,采用率将持续上升。”

随着全球剩余95%的人口逐步接纳加密货币,他认为比特币价格“极有可能大幅上涨,速度将超过其他任何资产类别”。由于比特币总量恒定为2100万枚,且目前已有超过1900万枚被挖出,供应有限,价格必然上涨。

埃德尔曼于1986年创立理财业务,他表示,上世纪90年代错过互联网投资的经历促使他积极布局加密货币。

“当时我不认识任何真正看准互联网潜力的人。所有人都严重低估了互联网的技术和财务价值。正因为那次教训,我决心这次绝不错过。这就是互联网3.0。”

他进一步解释,互联网1.0时代通过短信、电子邮件和Facebook实现人与人之间的连接;互联网2.0时代实现了汽车和设备之间的互联。

“而互联网3.0则是货币的互联网,由区块链技术驱动。借助这项技术,我们现在可以像发送短信一样快速便捷地转账。这是一场革命。”

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